Comunicazioni di mercato e aggiornamenti
I clienti ad alto patrimonio si aspettano aggiornamenti tempestivi quando il mercato si muove significativamente. Un messaggio WhatsApp personalizzato quando i mercati scendono del 3%+ ('Caro [nome], ho monitorato la situazione oggi. Il tuo portafoglio ha avuto un impatto di X%. Vuoi parlarne?') dimostra attenzione proattiva che i clienti valutano moltissimo.
Le newsletter mensili di mercato via WhatsApp (con link al documento completo) raggiungono il 95% dei clienti, contro il 40-50% dell'email. Il consulente si distingue per la qualita e la tempestivita delle comunicazioni.
Conformita MiFID II e archivio
MiFID II richiede che le comunicazioni con i clienti relative a servizi di investimento siano archiviate. Chat API archivia tutte le conversazioni WhatsApp con timestamp e le rende esportabili per i controlli di compliance.
Prima di inviare raccomandazioni di investimento via WhatsApp, consulta il tuo compliance officer: le comunicazioni di consulenza finanziaria sono soggette a specifici obblighi di documentazione che vanno oltre il semplice archivio delle conversazioni.
Onboarding nuovi clienti
Il processo di onboarding per i nuovi clienti (KYC, profilo di rischio, obiettivi di investimento) richiede documentazione intensa. WhatsApp facilita la raccolta dei documenti: richiesta via messaggio, upload del documento in chat, conferma di ricezione.
Review periodiche e pianificazione
Le review annuali o semestrali del portafoglio sono un momento critico per la relazione con il cliente. Un messaggio WhatsApp pre-review ('E il momento della nostra review annuale. Ti propongo [data e ora] - ti va bene?') con un promemoria il giorno prima ha tassi di conferma molto alti e riduce i rinvii.
